KYC란 무엇인가? | 지식+

    2018/06/07 14:36 강통 huang Created with Sketch.
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암호 화폐 거래 감독에 관한 뉴스를 보다 보면 KYC라는 단어를 흔히 보게 된다. 과연 이 단어는 '어떤 의미'이며, 또한 '일반 사용자와 어떤 관계를 맺고 있는지' 지금부터 알아보고자 한다.

 

KYC(Know Your Customer)는 금융기관, 은행, 거래소 및 기타 기업이 필수적으로 수행해야 하는 운영규칙이다. 예를 들면 실명, 전화번호, 주민등록번호, 재산 상황, 사회관계 등과 같은 고객의 세부 정보를 조사하는 것이다.


KYC란 무엇인가? | 지식+



KYC는 실제 우리 생활에서 자주 적용된다. 예를 들면 은행에 가서 카드를 만들 때 상세한 개인 정보를 작성해야 한다. 또한, 삼성페이나 중국의 알리페이 등과 같이 간편 결제 서비스 계정을 개설하려면 실명 인증(실명, 개인 명의로 된 휴대전화 번호, 신분증)이 필요하며 이는 모두 KYC에 속한다. KYC는 기업 관리에 관한 한 기업과 사용자의 재산을 보호하고, 정부 부처의 감사 요구 사항을 충족시키기 위하여 꼭 필요하다.


하지만 왜 다른 분야에서는 거의 KYC를 언급하지 않고, 유독 암호 화폐에서만 KYC에 대해 많이 언급되었을까? 그 이유는 바로 초기의 암호 화폐가 다 중심 자유이념을 채택했기 때문이며, 동시에 익명성을 크게 띄고 있어 KYC의 개념과 일치하지 않는 부분이 많기 때문이다. 그뿐만 아니라 이전의 암호 화폐는 정부의 규제 및 법적 제한 범위에 포함되어 있지 않아 거래소는 KYC에 대한 요구 사항이 그다지 엄격하지 않았었다. 하지만 지난 몇 년 동안 암호 화폐 거래 중 사기 및 도난 사건 등의 문제가 빈번하게 발생하고 또한 범죄자들의 암호 화폐를 이용한 자금 조달, 돈세탁 및 마약 거래와 같은 불법적인 행동들이 나타나고 있어서 여러 국가 정부와 금융 규제 기관의 추진에 따라 KYC는 점차적으로 암호 화폐 거래에서 필수적인 규칙이 되었다.


현재 주류 암호 화폐 거래소의 거래 기능을 가진 지갑은 KYC를 엄격하게 구현하고 있지만, 일부 국가의 소규모 거래소는 아직 완전히 구현되지 못했기 때문에 KYC라는 단어를 자주 보게 되는 것이다.

    출처: CoinTime 책임 편집자: JT
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